광화문 금융러의 "죽을 때까지 쓸 돈 생기는 꾸준히 사 모아야 할 두 가지" 노트 정리

 

 

광화문 금융러의 "죽을 때까지 쓸 돈 생기는 꾸준히 사 모아야 할 두 가지" 노트 정리

 

 

 

핵심 요약:

 

·         장기적으로 우상향하는 미국 주식 시장에 투자하는 것이 핵심이다.

 

·         **S&P 500 ETF (환헤지)**와 **경제적 해자 ETF (와이드 모트 동일 가중)**를 1:1 비율로 매수하고, 현금 30%를 보유하는 포트폴리오를 추천한다.

 

·         소액으로도 시작할 수 있으며, 장기적인 관점으로 꾸준히 투자하는 것이 중요하다.

 

·         절세 계좌를 활용하면 더 높은 수익률을 기대할 수 있다.

 

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1. 왜 미국 주식인가? (00:00 ~ 02:08)

 

·         전 세계 주식 시장에서 미국의 비중 증가:

o    2004년: 50.7%

o    2014년: 51.5%

o    2024년: 66.7%

o    (예시) 전 세계 주식 시장에서 미국 기업들의 영향력과 규모가 지속적으로 커지고 있음을 보여준다.

 

·         한국 주식 시장의 장기간 횡보:

o    고점 매도, 저점 매수 반복해야 수익 가능.

o    (예시) 직장인, 주부 등 일반 투자자에게 매우 어려운 투자 환경.

 

·         미국 주식 시장의 장기간 우상향:

o    일시적인 가격 하락에도 장기적으로 상승.

o    (예시) 다소 비싸게 사더라도 기다리면 수익 가능성이 높음.

 

 

 

2. S&P 500 ETF를 모아야 하는 이유 (02:08 ~ 04:16)

 

·         월부 채널에서 2020년 8월부터 S&P500 매수 권유.

·         S&P 500 ETF: 미국 상위 500개 기업에 분산 투자하는 효과.

·         장기간 검증된 우상향: 120~130년 동안 꾸준히 상승 (중간에 경제 위기 등 하락기는 존재했으나 극복).

·         높은 수익 확률: 과거 데이터 기준, 3년 분할 매수 시 원금 이상 수익 확률 95%.

 

 

 

3. 미국 주식 투자의 중요성 (04:16 ~ 07:13)

·         소득 격차 해소: 소득이 낮거나 재테크 지식이 부족한 사람일수록 미국 주식 투자를 통해 수익을 내서 격차를 줄여야 함.

·         미국 기업들의 실적 성장:

o    2014년~2023년: 연평균 8.8% 순이익 성장.

o    2024년: 9.4% 순이익 성장.

o    2025년: 14.8% 순이익 성장 예상 (AI 기술 도입 등 영향).

 

 

 

4. 개별 주식(엔비디아, 테슬라 등) 대신 ETF를 추천하는 이유 (07:13 ~ 09:23)

·         개별 주식 투자의 어려움:

o    기업 현황, 비즈니스 전망 분석 필요.

o    꾸준한 시간 투자 어려움 (직장인, 주부 등).

·         ETF 투자의 장점: 분산 투자, 전문가 운용.

 

 

 

5. 추천 ETF 1: S&P 500 ETF (환헤지) (09:23 ~ 11:32)

·         장기간 우상향 검증: 가장 오랫동안 검증된 ETF.

·         환헤지(H): 환율 변동 영향 없음.

·         매수 방법: 국내 주식 시장 상장 S&P 500 ETF 중 "환헤지(H)" 상품 선택 (예: KODEX 미국S&P500(H)).

 

 

 

6. 추천 ETF 2: 경제적 해자 ETF (와이드 모트 동일 가중) (11:32 ~ 15:39)

·         경제적 해자: 경쟁사보다 뛰어난 우위를 가진 기업 (워렌 버핏 투자 철학).

·         빅테크 투자 비중 낮음:

o    S&P 500: 빅테크 비중 33.42%

o    경제적 해자 ETF: 빅테크 비중 5.8%

o    (예시) 빅테크 기업 주가 하락 시 영향 적음.

 

·         매수 방법: 국내 주식 시장 상장 "와이드 모트 동일 가중" ETF 선택 (예: ACE 미국 와이드모트 동일가중).

·         S&P 500과 수익률 비교:

o    2013년~2022년 연평균 수익률: 경제적 해자 (12.82%), S&P500 (12.41%).

o    경제적 해자 ETF가 S&P 500 보다 조금이라도 더 나은 성과를 보임.

o    연 최저 성과가 경제적 해자 ETF가 S&P 500 보다 더 높음(하락장에서 더 선방).

 

 

 

7. 포트폴리오 구성 및 투자 방법 (15:39 ~ 17:27)

·         **S&P 500 ETF (환헤지)**와 경제적 해자 ETF를 1:1 비율로 매수.

·         현금 30% 보유.

·         매달 적립식으로 꾸준히 매수.

·         (예시) 시장 흐름 이해에 도움 (S&P 500은 대형주/빅테크, 경제적 해자는 중소형주 비중 높음).

 

 

 

8. 투자 경험 및 조언 (17:27 ~ 34:34)

 

·         과거 실패 경험:

o    한국 주식 투자: 2년 동안 0.5% 수익률.

o    (예시) 투자 방식 변경 필요성 인식 (S&P 500 그래프 보며 깨달음).

 

·         미국 주식 투자 성공:

o    투자 방식 변경 후 자산 증가.

o    (예시) 어린이집 등하원 매일 해주는 유일한 아빠 (시간적 자유).

 

·         소액 투자 가능:

o    소액으로 시작, 투자 기간 늘리고 높은 수익률 추구.

o    (예시) 투자 원금 적어도 장기 투자, 복리 효과로 큰 수익 가능.

 

·         절세 계좌를 활용하면 더 높은 수익률을 기대할 수 있다. (강의 내용)

·         개별 주식에 대한 투자 가이드라인도 강의에 포함. (상황에 따른 가이드라인)

·         실행의 중요성:

o    고민만 하지 말고 소액으로라도 시작.

o    (예시) 한 주당 2만원 이하, 부담 없는 금액으로 경험.

 

·         강의 목표:

o    "올해보다 내년, 내년보다 후년에 더 나아갈 수 있을까"라는 불확실성 해소.

o    "나에게 맞는 투자 방식을 하루라도 빨리 찾는 것"의 중요성 강조.

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참고:

·         광화문 금융러는 직장인으로서 안정적인 은퇴를 고민하며 주식 투자 시작.

·         강의는 월급 관리부터 투자 방법, 부동산 연계까지 종합적인 재테크 솔루션 제공.

·         강의 후 수강생들의 긍정적인 후기 다수 (수익 인증, 투자 습관 변화 등).

·         MBTI는 ESTJ, 계획적이고 준비성 철저한 성격.